Os indicadores econômicos, como o índice de inflação, a taxa de juros, a taxa de câmbio e o índice de confiança do consumidor, são fundamentais para que as empresas tenham um planejamento estratégico que ajude a conduzir as suas atividades no dia a dia.
Apesar de estar um pouco distante da realidade do empresário, eles devem fazer parte de uma análise transversal. De acordo com a assessoria econômica da Federação do Comércio de Bens, Serviços e Turismo do Estado de São Paulo (FecomercioSP), o varejista tem de analisar as variáveis com base no que pode impactar o seu negócio a curto e longo prazos para fazer os devidos ajustes no planejamento.
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A FecomercioSP disponibiliza diversas informações voltadas ao comércio varejista, entre elas, o Índice de Confiança do Consumidor (ICC), que mostra como o cliente analisa os ambientes econômico e político do País. Segundo a assessoria econômica da Entidade, atualmente, as famílias estão mais descrentes com o cenário atual do Brasil, o que indica que o empresário deve ficar alerta.
Neste momento, a Federação orienta que o empresário acompanhe os indicadores econômicos para formar o seu estoque e determinar os preços e o melhor momento para liquidações, bem como tomar decisões sobre investimentos, contratação e até mesmo para diversificar o estoque.
Confira mais detalhes sobre a importância dos indicadores econômicos:
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A expressão Indicadores Económicos e Financeiros designa todo o tipo de indicadores baseados em dados económicos e financeiros de determinada entidade e podem ser expressos em valores monetários absolutos, valores relativos, taxas de variação, tempo, entre outros. Embora todos os indicadores devam ser olhados de forma integrada, é habitual separá-los em indicadores económicos e em indicadores financeiros. No caso dos indicadores económicos, estes procuram avaliar a capacidade da empresa em gerar valor de forma a remunerar adequadamente todos quantos nela participam, nomeadamente os seus accionistas, trabalhadores, entre outros. Alguns exemplos de indicadores económicos são os diversos indicadores de rendibilidade, eficiência e produtividade. Quanto aos indicadores financeiros, estes procuram avaliar a capacidade da empresa em honrar atempadamente os seus compromissos financeiros para com terceiros e incluem, numa perspectiva de longo prazo, os indicadores de estrutura financeira e solvabilidade e, numa perspectiva de curto prazo, os indicadores de liquidez.
acreditam que a economia piorou. Para 39% deles, o cenário ficará mais sombrio nesse sentido nos próximos meses. Logo, é vital descobrir o que são indicadores econômicos para ponderar sobre as perspectivas para o futuro.Neste artigo, explicaremos os fatores-chave que afetam a economia nacional e, portanto, o nosso bolso. Afinal, tudo isso impacta no planejamento financeiro de curto, médio e longo prazo, seja para conquistar sonhos ou tirar projetos do papel.
Basicamente, entender o que são indicadores econômicos é essencial para nortear as decisões. Por sinal, falaremos em específico sobre os reflexos no mundo dos investimentos.
Então, siga a leitura para aprimorar a sua estratégia e, ao mesmo tempo, proteger o seu patrimônio!
Neste conteúdo, você vai ver:
Mas, afinal, o que são indicadores econômicos?
Para entender o que são indicadores econômicos, é importante ter em mente que eles estão interligados. Ou seja, o desempenho de cada índice repercute nos outros, uma vez que fazem parte da mesma engrenagem.
Logo mais, traremos exemplos que facilitam o entendimento sobre essa conexão. Mas, para adiantar, vamos considerar um exemplo de alguém que pretende operar na bolsa de valores. Isso porque os indicadores econômicos são a chave para investir melhor.
Esse mercado se baseia na lei da oferta e demanda. Isto é, as ações tendem a se valorizar se a economia der sinais positivos, como o crescimento do PIB. Porém, se eles forem negativos, como o risco fiscal no teto de gastos do governo, tais ativos podem cair.
E, para mais detalhes sobre essa dinâmica, baixe o e-book gratuito: “Guia da bolsa para investidores”!
Na prática, o que são indicadores econômicos?
Indicadores econômicos são um compilado de dados que servem como um termômetro da economia. Eles são usados como uma referência para os governantes, empresários e investidores que buscam analisar o status da situação financeira.
E, quando falamos dos tipos de indicadores econômicos, é fundamental levar em conta as duas vertentes. De um lado, temos o contexto amplo da macroeconomia, que diz respeito ao País como um todo. Do outro, há a análise da microeconomia, que é focada no comportamento financeiro de pessoas, empresas, grupos e setores, por exemplo.
Por que os investidores precisam saber o que são indicadores econômicos?
Compreender o que são indicadores econômicos traz uma série de benefícios para os investidores, incluindo:
- optar pelas aplicações financeiras que protejam da inflação;
- identificar mercados e novas oportunidades de investimentos;
- diversificar a carteira com eficiência, mesclando renda fixa e variável;
- prever as tendências de crises ou o cenário de aceleração da economia;
- aprimorar a estratégia de investimento para tomar decisões assertivas.
10 exemplos de indicadores econômicos
Para começar, veja sete indicadores listados pela Anbima, com um conjunto de informações que refletem no mercado financeiro:
1. CDI
O Certificado de Depósito Interbancário (CDI) é um título de curtíssimo prazo (um dia útil). Ele se baseia em empréstimos feitos entre instituições financeiras para fechar o caixa no azul. No caso, ele é visto como um indicador porque revela os juros médios das operações entre bancos.
2. Dólar
Embora seja uma moeda dos Estados Unidos, o Dólar influencia o mercado mundial. Por exemplo, as importações e exportações são fortemente afetadas pelo referido indicador.
3. Euro
O que acontece na União Europeia, a chamada Zona do Euro, traz efeitos no mundo todo. Sendo assim, a moeda é outro indicador relevante para considerar na sua estratégia de investimento, sobretudo nas aplicações de renda variável.
4. Ibovespa
Por sua vez, a sigla Ibovespa (ou simplesmente IBOV) significa Índice da Bolsa de Valores de São Paulo. É um espelho da performance das principais ações negociadas na B3, razão pela qual é uma referência importante para quem pretende operar nos pregões.
5. IBX
Já o IBX (Índice Brasil) mede o retorno de uma carteira teórica que tem as ações mais negociadas na B3. Para exemplificar, um investidor poderia optar por um Fundo de Ações IBX-50 ou IBX-100, sendo que a performance fica atrelada aos respectivos benchmarks.
6. IGP-M
A sigla IGP-M significa Índice Geral de Preços – Mercado, que é calculado pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). Trata-se de uma maneira abrangente de medir a variação de preços na economia, com base nas diferentes etapas da cadeia produtiva.
7. Selic
Por ser a taxa básica de juros, a Selic é um instrumento da política monetária para controlar a pressão inflacionária. Se ela aumenta ou diminui, as taxas de aplicações, empréstimos e financiamentos também seguem a mesma linha.
>>> Leia mais: como a taxa Selic controla a inflação?
Além da lista da Anbima, vale conferir mais três indicadores que retratam a situação econômica:
8. PIB
O Produto Interno Bruto (PIB) mostra o fluxo de novos bens e serviços finais da região (país, estado ou cidade). Ele não é a soma da riqueza existente, mas ajuda a entender o aumento de produção, bem como a demanda por empregos, ações e investimentos.
>>> Saiba mais sobre a importância do PIB na economia brasileira
9. IPCA
O Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) é tido como o índice oficial da inflação. Para resumir, ele mede as consequências da variação dos preços no poder de compra das famílias brasileiras, conforme um determinado conjunto de produtos e serviços.
10. TR
Para finalizar, a Taxa Referencial (TR) estabelece a rentabilidade dos seguintes itens:
- títulos de capitalização;
- Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS);
- caderneta de poupança;
- alguns tipos de Fundos de Investimentos Imobiliário (FIIs).
Para complementar, temos um vídeo da Xpeed School que explica os efeitos dos principais indicadores macroeconômicos. Dê o play para conhecer os impactos desses fatores nos seus investimentos!
O que fazer depois de descobrir o que são indicadores econômicos?
O post está chegando ao fim, mas a nossa jornada de conhecimento continua firme e forte. E, agora que você sabe o que são indicadores econômicos, confira mais duas dicas para otimizar os resultados dos investimentos:
1. Acompanhe os indicadores
O Boletim Focus é divulgado semanalmente pelo Banco Central (Bacen). Por meio deste relatório, você ficará inteirado sobre as expectativas do mercado. Além disso, a Anbima divulga os dados acumulados dos principais indicadores econômicos nos últimos 36 meses.
Aliás, veja um exemplo da tabela histórica com as informações coletadas pela Anbima até outubro de 2021:
2. Amplie a base de conhecimento
Por fim, indicamos o curso online “Cenários e investimentos: macroeconomia para investidores”. Assim, você poderá aprofundar os conhecimentos que norteiam seu planejamento financeiro e, consequentemente, te aproximam das suas conquistas.